46 975 
Зачем читать? Книги по финансовой грамотности – это не прямые инструкции к действию, не рассказы о том, как надо и как не стоит. Нужно воспринимать их как пособия по прокачиванию навыков обращения с деньгами.
Какие читать? На сегодняшний день изданы сотни книг, так или иначе освещающих тему финансовой грамотности. Есть труды именитых зарубежных авторов, таких как Роберт Кийосаки, есть и книги отечественных финансистов, например, Владимира Савенка. Выбор за вами.
В статье рассказывается:
- Суть финансовой грамотности
- Знания и навыки, повышающие финансовую грамотность
- 8 лучших книг по финансовой грамотности зарубежных авторов
- 4 лучших книги по финансовой грамотности отечественных авторов
-
Пройди тест и узнай, какая сфера тебе подходит:
айти, дизайн или маркетинг.Бесплатно от Geekbrains
Суть финансовой грамотности
Исследования аналитического центра НАФИ показывают, что деньги являются источником стресса для 80 % населения, 70 % не могут контролировать расходы, а 60 % живут без финансовой «подушки безопасности» и в случае неожиданной ситуации окажутся не готовы к форс-мажору. Все эти проблемы происходят из-за низкого уровня финансовой грамотности.
Данный термин обозначает знания человека о том, как достигать необходимого уровня финансового благополучия, избегать кризисов и стрессов из-за денежных вопросов, взаимодействовать с финансовыми продуктами. Также финансовая грамотность подразумевает практическое применение этих основ.
Какого человека можно назвать финансово грамотным:
- умеющего составлять план бюджета и учитывать расходы и доходы;
- знающего, как обеспечить наличие финансового резерва;
- управляющего своими действиями и мыслями;
- формирующего накопления в зависимости от своих финансовых целей;
- оценивающего рыночные риски;
- умеющего определить финансовых мошенников и защититься от их действий;
- знающего свои права в качестве потребителя и налогоплательщика;
- владеющего навыками работы с информацией;
- принимающего взвешенные обдуманные решения.
входят в ТОП-30 с доходом
от 210 000 ₽/мес
Скачивайте и используйте уже сегодня:
Топ-30 самых востребованных и высокооплачиваемых профессий 2023
Поможет разобраться в актуальной ситуации на рынке труда
Подборка 50+ бесплатных нейросетей для упрощения работы и увеличения заработка
Только проверенные нейросети с доступом из России и свободным использованием
ТОП-100 площадок для поиска работы от GeekBrains
Список проверенных ресурсов реальных вакансий с доходом от 210 000 ₽
Какую пользу принесет человеку повышение уровня финансовой грамотности?
Это позволит избежать стресса в повседневности и снизить его уровень в условиях кризиса.
Финансово грамотный человек управляет своим поведением в данной сфере, что обеспечивает ему уверенность в благополучии. Навыки, входящие в это понятие, помогают уменьшить ненужные траты, откладывать деньги, сократить противоречия в семье, связанные с финансовым вопросом, ускорить путь к поставленным целям.
Знания и навыки, повышающие финансовую грамотность
Нельзя дать одно для всех определение стабильного финансового состояния, оно будет своим для каждой семьи. Это скорее ощущение устойчивости и равновесие между текущим и будущим положением. Можно говорить о стабильности, когда стремление к большой цели (например, нужно откладывать на ипотеку) не приводит к постоянным ограничениям, скажем, не приходится отказываться от похода в театр.
Мы сами несем ответственность за то, насколько устойчива наша финансовая система. Поэтому важно развивать как специальные навыки, в чем могут помочь книги по финансовой грамотности, так и общие, или «мягкие».
«Мягкие» навыки, или soft skills, включают в себя:
- умение критически подходить к информации, что важно для принятия финансовых решений;
- коммуникативные навыки для обсуждения денежных вопросов с родными и партнерами на рынке;
- определение мотивации для управления финансами;
- креативность, позволяющую преодолеть финансовые ограничения в кризисных условиях.
«Твердые» навыки, или hard skills, предполагают умение:
- вести как личный, так и бюджет семьи, планировать, анализировать, учитывать, контролировать доходы и расходы;
- ставить финансовые цели;
- выбирать из многообразия финансовых продуктов наиболее подходящие;
- управлять семейными накоплениями, кредитами, инвестициями;
- выстраивать финансовую систему как для себя лично, так и для близких.
8 лучших книг по финансовой грамотности зарубежных авторов
По мнению экспертов, повысить уровень жизни можно, если получить необходимые знания по экономическому планированию. Литература, входящая в топ книг по финансовой грамотности, поможет прояснить для взрослых людей многие вопросы, а также дать детям понятие о прогнозировании.
«Самый богатый человек в Вавилоне» Дж. Клейсон
В книге представлены простые правила, доступные даже новичкам в инвестировании.
Читайте также!
Вот советы, которые автор дает своим читателям:
- Откладывать 10 % с каждого заработка.
- Понемногу увеличивать доходы, чтобы через пару лет иметь возможность сохранять уже по 20–30 %.
- Прислушиваться к советам опытных людей и выносить знания из литературы.
- Критически воспринимать полученную информацию, опираться на логику и собственную интуицию.
«Богатый Папа, бедный Папа» Роберт Кийосаки
Среди литературы, раскрывающей основы финансовой грамотности, книга Роберта Кийосаки стала наиболее популярной в мире. Автор опубликовал ее в 1997 г. Вскоре книгу перевели на пять языков, и она была продана в 109 странах. Бестселлер прочли как на бумаге (куплено примерно 32 миллиона экземпляров), так и в электронном виде (50 миллионов пользователей).
Кийосаки проанализировал финансовое поведение своего отца, имеющего несколько высших образований, и человека с восемью классами образования – отца своего товарища. На примере того, как «малообразованный» человек стал одним из самых богатых людей в регионе, автор показывает выгодную стратегию и выводит ряд формул правильного управления средствами.
«Думай и богатей» Наполеон Хилл
В книге описан опыт автора по изучению психологии людей, которые добились успеха. Мы можем прочесть истории реально существующих миллионеров или миллиардеров, двигавшихся к достижению цели сквозь все преграды.
После первой публикации в начале XX века книга пережила 40 переизданий. По убеждению Хилла, богатство достигается упорным трудом, выбором правильных приоритетов и наличием важной мотивации.
«Думай как миллионер» Т. Харв Экер
Если проанализировать самые лучшие книги по финансовой грамотности, большинство из них уделяет внимание правильному мышлению. Эркер же полностью посвятил свою книгу этому вопросу.
Работая финансовым психологом, автор достиг известности. Консультируя богатых людей, он имел возможность изучить важные особенности внутреннего мира успеха.
Подход Эркера к финансовой грамотности заключается в развитии финансового мышления. Основной мыслью книги является то, что любой человек может разбогатеть, запрограммировав себя на успех.
«Тайный язык денег» Дэвид Крюгер, Джон Дэвид Манн
Называя деньги «увеличительным стеклом», авторы имеют в виду то, что благодаря им раскрываются качества и проблемы людей. Тот, кто ищет книги по финансовой грамотности для начинающих, увидит здесь основные правила обращения со средствами, изложенные доступно и просто.
Читатели подтверждают в своих отзывах тот факт, что книга помогает разобраться в своих «взаимоотношениях» с финансами. Если этого не сделать, легко стать жертвой необдуманных поступков.
«Правила инвестирования Уоррена Баффетта» Джереми Миллер
Уоррен Баффет является легендой среди мировых экспертов по успешному инвестированию.
Автор включил его имя в название своей книги не только для привлечения внимания, хотя это стало хорошим маркетинговым приемом.
Дело в том, что Баффет каждый год публикует открытые письма, и Джереми Миллер, автор издания, несколько лет занимался их изучением и анализом.
В итоге под обложкой оказались собраны принципы инвестирования, основанные на советах знаменитого эксперта.
«Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию» Бенджамин Грэм
Книга Грэма о разумном инвестировании, как известно, стала неким стартом для развития знаменитого финансиста Уорена Баффета, который прочел ее в 1949 году. В книге говорится о разных составляющих инвестиционной стратегии:
- Планирование.
- Вложение финансов.
- Реализация.
Бенджамина Грэма можно назвать основоположником теории «стоимостного инвестирования».
Его труд многие считают образцом книги о финансовой грамотности и инвестициях, в которой выделены главные принципы вложения денег. Эти рекомендации будут понятны и начинающим инвесторам, и людям с опытом.
«Мани, или Азбука денег» / «Пес по имени Мани» Бодо Шефер
Этому автору принадлежат несколько книг по психологии успеха. Он считает образ мышления важным критерием, разграничивающим бедных и богатых. С помощью Бодо Шефера можно определить свой психологический тип и научиться мыслить как успешный человек, который умеет преодолевать финансовые проблемы.
Оживляют описание наглядные примеры, притчи, реальные истории.
ТОП-100 площадок для поиска работы от GeekBrains
20 профессий 2023 года, с доходом от 150 000 рублей
Чек-лист «Как успешно пройти собеседование»
4 лучших книги по финансовой грамотности отечественных авторов
На западе к финансовой грамотности населения подходили с большим вниманием, чем в нашей стране, и вышеупомянутые книги рассчитаны на более ориентированного в этой сфере жизни читателя. У нас долгое время не было необходимости обучать людей способам увеличить накопления, ведь для этого существовал единственный инструмент – «Сбербанк».
Ситуация изменилась в 90-х годах ХХ века, и населению пришлось усвоить, что значат деньги и как происходит их оборот. И только спустя некоторое время появились люди, добившиеся финансового успеха, которые могли поделиться опытом. Многие осознали, что необходимо понимание, что такое финансовая грамотность, обучение. Книги российских авторов на эту тему немногочисленны, но это увеличивает их ценность.
Среди наиболее популярных книг две написаны одним автором. Владимир Савенок стал одним из первых финансовых консультантов после распада СССР.
«Как составить личный финансовый план и как его реализовать» В. Савенок
Автор занимается вопросами финансов более 20 лет. В его книге, написанной простым языком, рассказывается, как работать с деньгами. Владимир Савенок делает упор на понимание движения финансов и удовлетворение от того, что человек руководит ими, а не наоборот. Также в книге говорится, что планирование средств обязательно для всех, вне зависимости от уровня дохода.
Савенок утверждает, что увеличение дохода в несколько раз не решает денежные проблемы, так как при этом неизбежно увеличатся и расходы. Это нечто вроде замкнутого круга.
Подробная инструкция по составлению и реализации личного финансового плана, которая дается в книге, при внедрении в жизнь демонстрирует первые результаты уже спустя месяц.
Сделать издание легче для восприятия и понятнее помогают такие литературные приемы, как реальные случаи из жизни, цитаты из различных произведений, анекдоты, пословицы на тему денег.
Читайте также!
Самым главным, по мнению автора, является обязательное применение знаний на практике. Без этого книга станет очередным пунктом в череде бесполезной литературы.
«Азбука финансовой грамотности» Владимир Авденин
Упор автор делает на то, что без стремления получить систематизированные знания вам не поможет полученная из той или иной книги финансовая грамотность. Инвестиции, которым предлагают за пять минут научить мошенники, могут сбить с толку даже теоретически подкованного человека. Базовые знания, предлагаемые Авдениным, помогут самостоятельно составить план по увеличению прибыли.
«Миллион для моей дочери. Пошаговый план накоплений» В. Савенок
Как понятно из названия, в книге объясняется, как сделать накопления, какие можно использовать инвестиционные механизмы, как защититься от инфляции. Эта книга может помочь тем людям, которые задумываются о будущем и не только хотят обеспечить свое благополучие, но и позаботиться о детях.
Текст издания, подкрепленный иллюстрациями, подробно рассказывает об акциях, облигациях, пенсионном страховании.
Язык книг В. Савенка легкий и доступный, и искусство делать накопления описано с помощью наглядных примеров и собственного опыта. Кроме изучения теории и практики, книгу можно использовать в качестве рабочей тетради: в ней приведены расчетные таблицы, являющиеся планом накоплений, которые вы можете заполнять самостоятельно.
Этим пособием можно пользоваться 10–15 лет и более в качестве настольного.
«Куда уходят деньги. Как грамотно управлять семейным бюджетом» Ю. Сахаровская
Закончим список, перечисляющий книги для развития финансовой грамотности этим произведением. Книга Сахаровской предназначена не для того, чтобы научить людей жить от зарплаты до зарплаты, а чтобы разобраться в причинах, мешающих накопить на мечту.
Ю. Сахаровская – финансовый консультант, специализирующийся на управлении семейными финансами. В ее книге рассказывается, как составлять и вести семейный бюджет, управлять расходами, какие существуют инструменты накопления. Важно, что их предлагается делать не в ущерб повседневной жизни.
Сама Сахаровская описывает цель издания, как помощь людям в формировании своего «списка счастья» и составлении плана по его реализации. Она считает, что для этого нужно:
- Выяснить, куда уходят деньги.
- Составить свой «список счастья», (на какие цели желаете накопить).
- Распланировать семейный бюджет.
Недостаточно читать книги о финансовой грамотности. Важно действительно захотеть навести порядок в своих взаимоотношениях с деньгами и начать менять свое видение жизни. Один из авторов, о которых упоминалось выше, Владимир Савенок, сказал, что если прочесть все книги о финансах, то времени на то, чтобы создать собственный капитал, уже не останется. Чтобы сделать первый шаг, достаточно начать с одного издания и воплотить советы в жизнь.
на курсы от GeekBrains до 01 декабря
Если человек не хочет действовать, никакие книги не помогут. Самое главное – сделать первые шаги к цели, пусть поначалу и маленькие.
0 
Разберем 11 самых важных жизненных вопросов
Только до 
Эксклюзивные лекции по основам программирования
